Reporter: Barratut Taqiyyah Rafie | Editor: Barratut Taqiyyah Rafie
KONTAN.CO.ID - NEW YORK. Investor pemula dan berpengalaman sedang mencari jalan agar dapat bertahan di lingkungan yang tidak pasti seperti saat ini akibat inflasi, perang, dan pandemi. Kejelasan dan strategi keuangan sangat dibutuhkan.
Ketua dan CEO Berkshire Hathaway, Warren Buffett, salah satu orang terkaya di dunia, adalah seorang investor dan legenda bisnis berusia 91 tahun yang dikenal karena nasihat dan kecakapan keuangan strategisnya.
Ada beberapa siasat jitu Warren Buffett yang dapat Anda pelajari darinya tentang inflasi, dana indeks, dan investasi nilai, dan apa yang dapat dilakukan hari ini untuk meningkatkan portofolio keuangan Anda saat inflasi dan pasar saham bergejolak.
1. Inflasi di luar kendali investor
Warren Buffett mengingatkan investor beberapa waktu lalu bahwa inflasi "menipu hampir semua orang". Harga barang dan jasa meningkat, yang berarti dolar AS hanya dapat membeli lebih sedikit daripada yang dibeli satu atau dua tahun lalu.
Saat perubahan pasar dan peristiwa global berada di luar lingkup pengaruh investor individu, adalah bijaksana bagi konsumen untuk fokus pada apa yang dapat mereka kendalikan.
Dalam kebanyakan kasus, itu berarti tetap mengikuti strategi investasi Anda — lagi pula, seperti yang disarankan Warren Buffett, berinvestasi dalam jangka panjang biasanya merupakan cara terbaik untuk mengalahkan inflasi.
Baca Juga: Jangan Panik Saat Pasar Bearish, Coba Contek Strategi Warren Buffett
2. Index Fund dapat memberikan diversifikasi yang sederhana dan efektif
Warren Buffett adalah penggemar berat index fund, bundel investasi yang mencerminkan indeks pasar tertentu, seperti S&P 500.
“Dalam pandangan saya, bagi kebanyakan orang, hal terbaik yang harus dilakukan adalah memiliki index fund S&P 500,” kata Warren Buffett.
Informasi saja, index fund atau reksadana indeks memang mewakili investasi di pasar yang luas. Dalam kasus index fund S&P 500, kita membeli bagian kecil dari saham 500 perusahaan publik terbesar Amerika Serikat.
Indeks fund berbiaya rendah biasanya membebankan biaya lebih rendah daripada dana yang dikelola secara aktif dan memungkinkan Anda untuk membeli sepotong pasar atau industri yang terdiversifikasi.
Baca Juga: Pasar Saham dan Rupiah Turut Terseret Potensi Resesi
Secara praktis, ini menyebarkan risiko investasi Anda, yang sangat penting selama masa-masa bergejolak.
Ketika ditanya tentang pemilihan saham, Warren Buffett berkata: “Kami [Buffett dan Charlie Munger, wakil ketua Berkshire Hathaway] sama sekali tidak tahu apa yang akan dilakukan pasar saham ketika dibuka pada hari Senin. Kami tidak pernah memilikinya.”
Dia melanjutkan: “Saya tidak berpikir kita pernah membuat keputusan di mana salah satu dari kita mengatakan atau berpikir kita harus membeli atau menjual berdasarkan apa yang akan dilakukan pasar. Atau, dalam hal ini, tentang apa yang akan dilakukan ekonomi. Kami tidak tahu.”
3. Nilai investasi bisa menjadi strategi yang solid
“Beli sebuah perusahaan karena Anda ingin memilikinya, bukan karena Anda ingin sahamnya naik,” kata Buffett kepada majalah Forbes pada tahun 1974.
Menilai nilai perusahaan adalah salah satu strategi untuk memilih di mana dan kapan harus berinvestasi.
Investasi nilai berarti membeli saham berkualitas tinggi, idealnya dengan harga yang sesuai, dan menahannya selama bertahun-tahun.
Ada juga investasi yang sejalan dengan nilai-nilai Anda, yang melibatkan pertimbangan keyakinan sosial, keyakinan, lingkungan, atau moral saat Anda berinvestasi.
Warren Buffett telah melakukannya dengan cukup baik untuk dirinya sendiri dengan mengikuti kedua strategi tersebut.
Strategi menghadapi inflasi
Warren Buffett berbicara negatif tentang keadaan ekonomi akibat inflasi dan bagaimana hal itu sebagian besar merupakan akibat dari kebijakan fiskal dan moneter yang longgar.
Melansir The Motley Fool, kebijakan ini secara artifisial meningkatkan permintaan dan secara efektif menyebabkan ketidakseimbangan penawaran/permintaan. Obatnya adalah mencoba menaikkan harga dan menurunkan permintaan.
Dan sekarang, obatnya tampaknya menaikkan suku bunga untuk mencoba dan mengurangi permintaan.
"Kami melihat fakta bahwa kami baru saja mengirimkan banyak uang dengan satu atau lain cara," kata Buffett seperti yang dilansir dari The Motley Fool.
Baca Juga: Begini Kalangan Orang Kaya AS Merespons Ancaman Resesi Agar Aset Mereka Aman
Namun, Buffett dan Munger memandang inflasi sebagai konsekuensi yang diperlukan untuk mengeluarkan AS dari apa yang bisa menjadi depresi akibat COVID-19.
"Kami mengalami banyak inflasi, dan hampir tidak mungkin untuk tidak memilikinya jika Anda akan memberikan jenis uang yang kami berikan. Dan mungkin ada baiknya kami melakukannya, pada kenyataannya, saya pikir di satu titik ketika Federal Reserve menciptakan uang, jika mereka tidak melakukannya, hidup kita akan lebih buruk, jauh lebih buruk. Sekarang itu adalah keputusan penting," kata Buffett.
Selain itu, mengutip CNBC, berbicara pada pertemuan pemegang saham tahunan Berkshire Hathaway 2022, Buffett mengulangi nasihatnya yang telah lama dipegangnya. Yakni, salah satu perlindungan terkuat terhadap inflasi adalah mempertajam keterampilan Anda dan bekerja untuk menjadi yang terbaik di bidang Anda.
"Hal terbaik yang dapat Anda lakukan adalah menjadi sangat baik dalam melakukan sesuatu," kata pria berusia 91 tahun itu.
Menyebutkan profesi seperti dokter dan pengacara sebagai contoh, Buffett mengatakan bahwa:
”(Orang) akan memberi Anda sebagian dari apa yang mereka hasilkan sebagai imbalan atas apa yang Anda berikan.”
Buffett menambahkan bahwa keterampilan, tidak seperti mata uang, tahan terhadap inflasi. Jika Anda memiliki keterampilan yang diminati, itu akan tetap diminati tidak peduli berapa nilai dolarnya.
