Sumber: South China Morning Post,Reuters | Editor: Khomarul Hidayat
KONTAN.CO.ID - HANOI. Kasus penipuan yang menghebohkan di salah satu bank komersial swasta terbesar di Vietnam baru-baru ini diungkapkan pihak berwenang di negara tersebut.
Mengutip South China Morning Post (SCMP), Minggu (3/12), kasus ini melibatkan pebisnis properti wanita bernama Truong My Lan yang telah ditangkap pada 8 Oktober tahun lalu.
Truong My Lan dituduh menggelapkan dana sekitar US$ 12,53 miliar atau setara Rp 194 triliun dari Saigon Commercial Bank (SCB), yang diam-diam ia kendalikan. Sebagai perbandingan, angka tersebut setara dengan 3,2% produk domestik bruto (PDB) Vietnam.
Investigasi terhadap pengembang properti Van Thinh Phat (VTP), yang dipimpin oleh Lan, memunculkan isu-isu yang sangat penting mengenai manajemen ekonomi dan upaya anti-korupsi di Vietnam.
Pada tahun 2011, tiga bank komersial kecil menghadapi kebangkrutan. Ketiga bank tersebut memiliki banyak kesamaan: mereka meminjamkan sebagian besar asetnya kepada beberapa pemain di sektor real estat, memiliki kontrol internal yang lemah, dibanjiri kredit bermasalah, dan mengalami bank run ketika pemegang saham utama melanggar hukum.
Yang terpenting, ketiganya diam-diam dikendalikan oleh Lan, melalui perusahaan nominee.
Baca Juga: Vietnam Diguncang Skandal Korupsi Perbankan Senilai Rp 194 Triliun
Bank Negara Vietnam atau bank sentral Vietnam mengatur agar ketiga bank tersebut digabungkan menjadi SCB. Namun tidak ada konsekuensi hukum bagi Lan, mungkin karena koneksi politiknya.
Jadi tidak mengherankan jika 12 tahun kemudian, bank yang sama, yang dimiliki oleh orang yang sama, mengulangi penipuan tersebut, hanya dalam skala yang jauh lebih besar.
Vietnam merupakan negara yang digemari investor asing, dengan investasi sebesar US$ 22 miliar dan US$ 25 miliar yang dijanjikan masing-masing pada tahun 2022 dan 2023.
Namun kasus Lan dan VTP/SCB harus menjadi pengingat bahwa korupsi yang mewabah di Vietnam dan keengganan untuk mengatasi permasalahan mendasar dalam sistem perbankan dan memperbaiki manajemen perekonomiannya akan menghambat pertumbuhannya.
Siapa Truong My Lan?
Masih mengutip SCMP, Lan, kini berusia 67 tahun, memulai karirnya sebagai pedagang aksesoris rambut di sebuah pasar di Distrik 5 Kota Ho Chi Minh sebelum pindah ke dunia real estate pada tahun 1992, diduga karena koneksi politiknya.
Dalam beberapa tahun, dia berhasil mendapatkan beberapa properti paling berharga di kota tersebut, termasuk beberapa di Nguyen Hue Boulevard, salah satu jalan termahal di Asia.
Ia juga memupuk dukungan politik dengan menjadi sponsor yang murah hati untuk inisiatif-inisiatif kota besar.
Inti dari bisnisnya adalah SCB, beberapa perusahaan properti dan dana investasi. Namun setahun setelah penangkapannya, polisi masih mengungkap jaringan perusahaannya, yang mencakup lebih dari 1.000 perusahaan, sebagian besar perusahaan kecil, yang didirikan untuk mendapatkan pinjaman bank.
Pertumbuhan kerajaan bisnis Lan dipicu oleh pengambilan utang dalam jumlah besar melalui pasar obligasi komersial. Bisnisnya menerbitkan 25 jenis obligasi berbeda yang dijual secara agresif melalui SCB, menghasilkan 30 triliun dong.
Baca Juga: Kim Jong Un Menangis dan Memohon, Ini Penyebabnya
Namun sebagian besar modalnya diperoleh melalui pinjaman bank. Lan diduga mengendalikan 91% SCB, melalui 27 nominasi, dan antara Februari 2018 dan Oktober tahun lalu, 93% pinjamannya diarahkan ke VTP dan perusahaan cangkangnya tanpa jaminan, jadwal pembayaran, atau uji tuntas normal.
Lan berhasil lolos dengan menyuap regulator senior di bank sentral dan 23 regulator negara lainnya dengan uang sebesar US$ 5,2 juta untuk memalsukan laporan pengawasan mereka terhadap SCB dan menyembunyikan kredit macet serta bukti kesalahan.
Meskipun Lan tidak pernah secara resmi dikaitkan dengan SCB, penangkapannya segera menyebabkan bank tersebut bangkrut. Bank sentral dengan cepat melakukan intervensi dan berjanji untuk menjamin simpanan, meyakinkan masyarakat bahwa mereka mengambil “langkah-langkah yang diperlukan” dan menempatkan bank di bawah “kontrol khusus”. Ini untuk memastikan bahwa SCB tetap likuid dan dapat melanjutkan operasi normal.
Sementara itu, Kementerian Keamanan Publik menindak unggahan media sosial apa pun tentang solvabilitas bank tersebut, dan menangkap beberapa orang untuk memberikan efek jera terhadap orang lain.
Secara keseluruhan, jaksa berniat mengajukan tuntutan terhadap 86 orang. Suami Lan masih buron dan melikuidasi asetnya. Dua tersangka meninggal saat berada dalam tahanan polisi, dan satu lagi meninggal karena bunuh diri.
Pejabat bank sentral terlibat
Sementara Reuters melaporkan pada 2 Desember 2023, seorang pejabat bank sentral Vietnam atau State Bank of Vietnam (SBV) juga terlibat dalam skandal keuangan yang menurut polisi menyebabkan penipuan senilai lebih dari US$ 12 miliar ini.
Menurut penyelidikan, yang menemukan bahwa seorang pejabat senior SBV mengambil multi-juta suap dolar dari Truong My Lan untuk mengabaikan kesalahannya.
Reuters juga melaporkan, Pemerintah Vietnam akan menyelidiki penanganan State Bank of Vietnam (SBV) terhadap pertumbuhan kredit. Ini setelah pemerintah mengeluhkan pertumbuhan kredit yang terlalu lambat.
Wakil Perdana Menteri Le Minh Khai telah meminta Inspektorat Pemerintah untuk melakukan penyelidikan, kata kementerian itu dalam rilis berita.
Pertumbuhan ekonomi Vietnam sebagian besar bergantung pada pertumbuhan kredit yang dikelola oleh bank sentral, yang menetapkan target tahunan bagi bank-bank, dengan tujuan mengendalikan pinjaman dan mengelola pertumbuhan.
Baca Juga: Bill Gates Prediksi Semua Orang Bakal Kerja Seminggu Hanya 3 Hari, Terima Kasih AI!
SBV, yang menargetkan pertumbuhan kredit sebesar 14% untuk sistem perbankan tahun ini. Namun, pertumbuhan kredit hanya terealisasi 8,21% hingga 22 November dibandingkan akhir tahun lalu dan pertumbuhan kredit tidak merata antar bank.
SBV mengatakan pertumbuhan kredit rendah karena “perekonomian masih menghadapi kesulitan dengan pemulihan ekonomi yang lambat dan oleh karena itu permintaan pinjaman lemah, menurut pernyataan itu.
![[ntensive Boothcamp] Business Intelligence with Ms Excel](https://s3-ap-southeast-1.amazonaws.com/fs-media.kontan.co.id/kstore/upload/brand_images/brand_images_24072416315600.jpg)
