5 Aset Pendapatan Pasif Terbaik 2025 Menurut Warren Buffett

Reporter: Barratut Taqiyyah Rafie | Editor: Barratut Taqiyyah Rafie

KONTAN.CO.ID - Warren Buffett, salah satu investor tersukses di dunia, telah membangun kekayaannya melalui investasi strategis dan pemahaman yang mendalam tentang aliran pendapatan pasif. 

Sebagai pimpinan Berkshire Hathaway, Buffett secara konsisten menunjukkan preferensi untuk menghasilkan pendapatan pasif dengan berinvestasi pada bisnis berkualitas tinggi yang menghasilkan arus kas yang konsisten.

Filosofi investasi dan portofolionya mengungkapkan metode utama yang ia gunakan untuk membangun kekayaan. 

Mengutip New Trader U, berikut adalah lima aset arus kas pendapatan pasif teratas Buffett: 

1. Saham Pembayar Dividen

Kecintaan Warren Buffett pada saham pembayar dividen merupakan landasan strategi pendapatan pasifnya. Ia secara konsisten menyukai perusahaan dengan merek yang kuat, kekuatan harga, dan profitabilitas yang konsisten, karena sifat-sifat ini mendukung pembayaran dividen yang berkelanjutan.

Contoh utama dari pendekatan ini adalah investasinya di Coca-Cola. Berkshire Hathaway mulai mengakuisisi saham Coca-Cola pada akhir tahun 1980-an dan telah menjadi salah satu pemegang saham terbesar. 

Investasi ini telah menghasilkan dividen yang substansial, menunjukkan kekuatan saham pembayar dividen dalam menghasilkan pendapatan pasif.

Baca Juga: Kesalahan Warren Buffett: Pelajaran Berharga dalam Investasi

2. Peracikan Melalui Laba yang Diinvestasikan Kembali

Peracikan adalah konsep mendasar dalam filosofi investasi Warren Buffett, khususnya mengenai menginvestasikan kembali laba. 

Dengan menginvestasikan kembali dividen dan laba ke dalam kepemilikannya, Buffett memperkuat pengembaliannya dari waktu ke waktu, menciptakan efek bola salju yang mengarah pada pertumbuhan eksponensial.

Strategi ini dicontohkan oleh kebijakan Berkshire Hathaway untuk tidak membayar dividen kepada pemegang saham; sebagai gantinya, perusahaan menginvestasikan kembali labanya ke peluang baru atau pembelian kembali saham.

Baca Juga: Warren Buffett Lebih Memilih Investasi Saham daripada Properti, Ini Alasannya

Investasi Buffett di Coca-Cola paling menggambarkan kekuatan peracikan. Awalnya berinvestasi pada akhir 1980-an, sahamnya telah tumbuh secara signifikan karena pertumbuhan harga saham. 

Dia menggunakan dividen dari Coca-Cola dan investasi lainnya untuk mendanai akuisisi dan investasi bisnis lainnya melalui Berkshire Hathaway. 

Pendekatan ini memungkinkan Buffett untuk membangun aliran pendapatan pasif tanpa mengelola investasi secara aktif, karena laba yang diinvestasikan kembali menghasilkan pengembalian dalam aset baru.

3. Kepemilikan Bisnis Penghasil Uang

Warren Buffett menghasilkan pendapatan pasif dengan memiliki bisnis yang menghasilkan laba tetap dengan upaya berkelanjutan yang minimal. 

Portofolio Berkshire Hathaway mencakup perusahaan-perusahaan seperti See's Candies, Dairy Queen, dan Geico, yang beroperasi secara independen dan dikelola oleh para eksekutif perusahaan mereka sendiri.

Anak perusahaan ini mengirimkan laba ke Berkshire, menyediakan aliran pendapatan yang tidak memerlukan keterlibatan Buffett sehari-hari. 

Hal ini sejalan dengan definisi Buffett tentang "menghasilkan uang saat Anda tidur," karena bisnis ini terus menghasilkan arus kas tanpa memerlukan manajemen aktif. 

Buffett memiliki 99% kekayaan bersihnya dalam bentuk saham Berkshire dan mendapat keuntungan dari nilai arus kas tambahan tersebut.

Pendekatan Buffett dalam memiliki bisnis yang menghasilkan uang tunai menekankan pentingnya manajemen yang berkualitas dan fundamental bisnis yang kuat. Dengan mengakuisisi perusahaan dengan rekam jejak yang terbukti dan membiarkan mereka beroperasi secara independen, Buffett memastikan aliran pendapatan pasif yang konsisten.

Strategi ini memungkinkannya untuk fokus mengidentifikasi peluang investasi baru sambil mempertahankan sumber pendapatan bisnis yang stabil dari kepemilikannya yang ada.

Baca Juga: Bukan Saham atau Emas, Inilah Investasi Terbaik Menurut Warren Buffett

4. Bunga dari Investasi Pendapatan Tetap

Meskipun Warren Buffett mungkin paling dikenal karena investasi ekuitasnya, ia juga memanfaatkan sekuritas pendapatan tetap untuk menghasilkan pendapatan pasif, terutama selama periode ketidakpastian pasar. 

Berkshire Hathaway mempertahankan cadangan kas yang signifikan, sering kali menginvestasikannya dalam bentuk surat utang pemerintah AS atau obligasi berkualitas tinggi. 

Investasi ini memberikan pembayaran bunga yang sederhana tetapi sangat aman, yang berfungsi sebagai penyangga sementara Buffett menunggu peluang investasi yang menarik.

Penekanan Buffett pada kualitas dan keamanan dalam investasi pendapatan tetap mencerminkan pendekatannya yang hati-hati selama volatilitas pasar. 

Baca Juga: Warren Buffett kepada Kelas Menengah: Setop Beli 5 Barang Ini

Dengan memegang cadangan kas yang substansial dan menginvestasikannya dalam instrumen berisiko rendah, Buffett memastikan bahwa Berkshire Hathaway tetap stabil secara finansial dan siap untuk memanfaatkan peluang investasi di masa mendatang. 

Strategi ini melengkapi aliran pendapatan pasif lainnya dengan menyediakan komponen yang dapat diprediksi dan stabil.

5. Apresiasi Modal Jangka Panjang Dikonversi menjadi Pendapatan

Strategi Warren Buffett mencakup pembelian perusahaan yang dinilai rendah dengan fundamental yang kuat dan mempertahankannya selama beberapa dekade, sehingga nilainya dapat tumbuh. 

Meskipun pendekatan ini tidak langsung menghasilkan pendapatan pasif, pendekatan ini memberikan fleksibilitas dalam mengelola kekayaan. 

Buffett dapat menjual sebagian dari kepemilikan ini untuk merealisasikan keuntungan, yang kemudian dapat digunakan untuk mendanai kegiatan pendapatan pasif lainnya. 

Selain itu, peningkatan nilai investasi ini meningkatkan neraca Berkshire, secara tidak langsung mendukung kemampuannya untuk menghasilkan arus kas dari berbagai sumber. 

Tonton: Emas Naik Daun, Investor Harus Ingat Aturan Klasik Warren Buffett

Pemangkasan saham Apple yang dilakukan Buffett sesekali merupakan contoh bagaimana ia secara strategis mengubah keuntungan modal jangka panjang menjadi pendapatan. 

Dengan menjual sebagian kepemilikannya di perusahaan seperti Apple, Buffett dapat menginvestasikan kembali hasilnya ke peluang lain yang menawarkan potensi pendapatan pasif. 

Pendekatan ini memungkinkannya untuk mempertahankan cakrawala investasi jangka panjang sambil mendapatkan keuntungan dari pertumbuhan investasinya.

Selanjutnya: Bunga Harus Turun Agar Kredit Kembali Kencang