Reporter: Barratut Taqiyyah Rafie | Editor: Barratut Taqiyyah Rafie
KONTAN.CO.ID - Warren Buffett, yang sering disebut Oracle of Omaha, membangun kekayaannya senilai US$ 144 miliar lebih tidak hanya melalui pendidikan formal di sekolah bisnis atau bimbingan dengan Benjamin Graham, tetapi yang terpenting, pembelajaran mandiri yang disiplin.
Pendekatan pendidikannya menekankan perolehan pengetahuan praktis, membaca mendalam, dan berpikir mandiri, alih-alih kredensial atau instruksi di kelas.
Dengan mengadopsi metodenya, Anda dapat mengembangkan keterampilan analitis dan ketajaman bisnis yang sama yang menjadikannya salah satu investor paling sukses dalam sejarah.
Filosofi Buffett membuktikan bahwa pembelajaran yang konsisten dan terarah dapat lebih berharga daripada gelar apa pun jika diterapkan dengan fokus dan disiplin.
Buffett mendorong peningkatan berkelanjutan, mencari mentor (bahkan secara virtual), dan mengembangkan keterampilan praktis yang secara langsung memengaruhi kemampuan seseorang untuk sukses di dunia nyata.
Meskipun ia mengakui bahwa kuliah dapat bermanfaat bagi sebagian orang, ia menolak gagasan bahwa kuliah merupakan persyaratan universal untuk kemakmuran atau kepemimpinan.
Mengutip New Trader U, mari kita lihat cara mendidik diri sendiri seperti Warren Buffett tanpa sekolah:
Baca Juga: 5 Pemikiran Warren Buffett yang Bisa Mengubah Nasib dari Miskin jadi Kaya
1. Membaca setiap hari
“Bacalah 500 halaman seperti ini setiap hari,” sambil meraih setumpuk manual dan makalah. “Begitulah cara kerja pengetahuan. Pengetahuan terakumulasi, seperti bunga majemuk. Anda semua bisa melakukannya, tetapi saya jamin tidak banyak dari Anda yang akan melakukannya.” – Warren Buffett.
Buffett terkenal karena menghabiskan sebagian besar harinya dengan membaca, menyatakan bahwa pengetahuan terakumulasi seperti bunga majemuk. Kebiasaan membacanya meliputi laporan tahunan, surat kabar, dan buku dari berbagai disiplin ilmu.
Untuk menerapkan pendekatan ini, tetapkan rutinitas membaca harian yang dimulai dengan satu jam dan secara bertahap ditingkatkan. Fokuslah pada sumber berkualitas tinggi daripada konsumsi berita yang cepat.
Bacalah ilmu ekonomi, psikologi, sejarah, dan biografi secara luas untuk mengembangkan perspektif multidisiplin. Buffett menekankan bahwa investor hebat harus memahami sifat manusia, siklus ekonomi, dan sejarah bisnis, bukan hanya metrik keuangan.
2. Kuasai seni analisis laporan tahunan
Buffett menganggap laporan tahunan sebagai buku teks sekolah bisnis terbaik yang tersedia. Dokumen-dokumen ini mengungkapkan operasi perusahaan, posisi kompetitif, dan kualitas manajemen.
Saat menganalisis laporan, fokuslah pada konsistensi pendapatan, tren margin laba, tingkat utang, dan bagaimana manajemen membahas tantangan dan peluang.
Baca Juga: 3 Hal yang Harus Diajarkan Orang Tua kepada Anak tentang Uang ala Warren Buffett
Mulailah dengan membaca laporan dari perusahaan di industri yang Anda pahami, lalu perluas ke sektor yang belum dikenal. Carilah bisnis dengan keunggulan kompetitif berkelanjutan, atau "parit ekonomi", yang melindungi mereka dari persaingan.
Perhatikan arus kas, keputusan alokasi modal, dan kinerja perusahaan selama masa resesi ekonomi. Analisis langsung ini mengembangkan keterampilan pengenalan pola yang penting untuk mengidentifikasi bisnis yang berkualitas.
3. Pelajari legenda investasi yang membentuk keuangan modern
Pendidikan Buffett terutama diperoleh dari mempelajari investor dan pemimpin bisnis yang sukses. Benjamin Graham mengajarinya analisis sekuritas dan pentingnya membeli di bawah nilai intrinsik.
Philip Fisher menunjukkan kepadanya cara mengidentifikasi perusahaan dengan potensi pertumbuhan luar biasa dan tim manajemen yang kuat.
Charlie Munger memperkenalkan wawasan psikologis dan pentingnya menghindari bias kognitif.
Pelajari para maestro ini dengan membaca karya asli mereka, surat kepada pemegang saham, dan rekaman pidato.
Analisis investasi mereka yang sukses untuk memahami proses pengambilan keputusan mereka.
4. Kembangkan keterampilan berpikir kritis yang mandiri
“Takutlah ketika orang lain serakah, dan serakahlah ketika orang lain takut.” – Warren Buffett.
Kesuksesan Buffett berasal dari berpikir mandiri, alih-alih mengikuti konsensus pasar. Pendekatannya yang kontradiktif melibatkan sikap skeptis ketika orang lain euforia dan oportunis ketika orang lain takut.
Hal ini membutuhkan pengembangan disiplin mental untuk mengabaikan volatilitas pasar jangka pendek dan berfokus pada fundamental bisnis jangka panjang.
Baca Juga: Bisa Mengubah Nasib dari Miskin jadi Kaya, Ikuti 5 Pemikiran Warren Buffett Ini
Latih analisis independen dengan membentuk opini investasi sebelum membaca laporan analis atau liputan media. Pertanyakan tema-tema investasi populer dan cari bukti yang bertentangan dengan anggapan umum.
Buatlah jurnal keputusan untuk melacak alasan Anda dan belajar dari analisis yang berhasil maupun yang tidak. Kembangkan kepercayaan diri untuk bertindak sesuai keyakinan Anda saat meneliti peluang secara menyeluruh.
5. Bangun dan perluas lingkaran kompetensi
“Kenali lingkaran kompetensi Anda, dan tetaplah di dalamnya. Ukuran lingkaran itu tidak terlalu penting; namun, mengetahui batas-batasnya sangat penting.” – Warren Buffett.
Buffett dan Munger mempopulerkan konsep untuk tetap berada dalam "lingkaran kompetensi" Anda – area di mana Anda memiliki pengetahuan yang memadai untuk membuat keputusan yang tepat.
Buffett berfokus pada bisnis yang dapat ia pahami: perusahaan asuransi, merek konsumen, dan jasa keuangan. Ia menghindari investasi teknologi selama beberapa dekade karena ia tidak dapat memprediksi perusahaan mana yang akan mempertahankan keunggulan kompetitif.
Mulailah dengan menganalisis industri di mana Anda memiliki pengalaman profesional atau minat alami. Perluas lingkaran kompetensi Anda secara bertahap dengan mempelajari sektor-sektor baru secara sistematis.
Jujurlah tentang batasan pengetahuan Anda dan hindari investasi di bidang yang tidak Anda pahami. Pendekatan disiplin ini mencegah kesalahan yang merugikan sekaligus membangun keahlian di bidang tertentu.
Baca Juga: Pesan Penting untuk Kelas Menengah yang Ingin Kaya Raya dari Warren Buffett
6. Utamakan pembelajaran jangka panjang
Horizon investasi Buffett membentang puluhan tahun; pendekatan pembelajarannya mencerminkan kesabaran ini. Ia berfokus pada prinsip-prinsip bisnis yang tak lekang oleh waktu, alih-alih tren pasar jangka pendek atau strategi investasi yang sedang tren.
Perspektif jangka panjang ini memungkinkan pengetahuan untuk berkembang, menciptakan wawasan yang lebih mendalam seiring waktu.
Terapkan kesabaran ini dalam pendidikan Anda dengan mempelajari konsep-konsep fundamental secara menyeluruh, alih-alih berpindah-pindah topik.
Bangun pengetahuan secara sistematis, pahami bahwa keahlian berkembang secara bertahap melalui upaya yang konsisten.
Fokuslah pada prinsip-prinsip yang relevan di seluruh siklus pasar, alih-alih taktik yang cepat usang. Pendekatan ini menciptakan pemahaman mendalam yang diperlukan untuk membuat keputusan jangka panjang yang tepat.
7. Kuasai literasi keuangan tanpa gelar
Buffett menekankan pemahaman konsep-konsep keuangan dasar tanpa terjebak dalam kompleksitas akademis. Fokuslah pada pembelajaran membaca laporan keuangan, menghitung rasio-rasio kunci, dan memahami arus kas.
Pelajari konsep-konsep seperti laba atas ekuitas, margin keuntungan, dan rasio utang terhadap ekuitas yang menunjukkan kualitas bisnis dan kesehatan keuangan.
Latih keterampilan ini dengan menganalisis perusahaan-perusahaan nyata di berbagai industri. Pelajari cara membedakan antara laba akuntansi dan arus kas aktual.
Pahami bagaimana berbagai model bisnis menciptakan nilai dan menghasilkan imbal hasil bagi pemegang saham. Pendidikan keuangan praktis ini memberikan dasar untuk mengevaluasi peluang investasi dan keputusan bisnis.
8. Belajar dari sejarah ekonomi dan siklus pasar
Pengetahuan mendalam Buffett tentang sejarah pasar menginformasikan keputusan investasi dan manajemen risikonya.
Ia mempelajari bagaimana pasar berperilaku selama kondisi ekonomi dan bagaimana bisnis-bisnis hebat menghadapi berbagai tantangan.
Tonton: Pindah ke Sektor yang Lebih Stabil, Warren Buffett Angkat Kaki dari Saham Bank-Bank Raksasa
Perspektif historis ini membantunya mengenali pola dan menghindari pengulangan kesalahan umum.
Pelajari peristiwa-peristiwa pasar besar seperti krisis tahun 1929, inflasi tahun 1970-an, dan krisis keuangan tahun 2008.
Analisis bagaimana berbagai jenis bisnis berkinerja selama periode-periode ini dan faktor-faktor apa yang menentukan keberlangsungan dan kesuksesan.
Pengetahuan historis ini memberikan konteks untuk kondisi pasar saat ini dan membantu mengidentifikasi peluang ketika orang lain hanya melihat masalah.
