Reporter: Barratut Taqiyyah Rafie | Editor: Barratut Taqiyyah Rafie
KONTAN.CO.ID - Dalam istilah ekonomi, resesi didefinisikan sebagai pertumbuhan PDB negatif selama dua kuartal berturut-turut.
Periode resesi menciptakan kesulitan keuangan yang meluas bagi banyak orang. Namun, secara bersamaan, resesi juga menghasilkan peluang strategis bagi mereka yang memiliki sumber daya keuangan yang signifikan.
Mengutip New Trader U, analisis berikut mengeksplorasi bagaimana individu dengan kekayaan besar mendapatkan manfaat dari terjadinya resesi. Hal ini sekaligus menyoroti pentingnya ketahanan finansial dan modal yang tersedia selama masa ekonomi yang menantang.
1. Akuisisi Aset dengan Harga Diskon
Selama resesi, valuasi pasar sering kali turun jauh di bawah nilai intrinsiknya. S&P 500, misalnya, turun sekitar 57% selama Resesi Hebat 2008-2009, menciptakan peluang pembelian yang luar biasa bagi mereka yang memiliki modal yang tersedia.
Baca Juga: Ini Nilai Kekayaan Bersih yang Mendefinisikan Kelas Atas, Menengah, dan Bawah
2. Keuntungan Penggunaan Modal
Kemampuan untuk menggunakan modal saat orang lain tidak dapat menciptakan peluang risiko-imbalan yang asimetris. Selama resesi yang disebabkan pandemi tahun 2020, perusahaan ekuitas swasta dengan cadangan kas yang besar dapat melakukan investasi strategis dengan valuasi yang menguntungkan.
Keuntungan ini berasal dari berkurangnya persaingan untuk mendapatkan transaksi, penjual yang termotivasi, dan kemampuan untuk mengevaluasi peluang secara selektif daripada reaktif.
3. Penghematan Pajak
Kemerosotan ekonomi menciptakan peluang untuk manajemen portofolio yang hemat pajak melalui pemanenan kerugian pajak. Strategi ini melibatkan penjualan investasi yang telah mengalami kerugian untuk mengimbangi keuntungan modal yang diperoleh di tempat lain dalam portofolio.
Hal ini dapat menghasilkan penghematan pajak yang signifikan bagi individu dengan kekayaan bersih tinggi di kelompok pajak teratas.
Baca Juga: Waspada Kelas Menengah, 5 Hal Ini Bisa Bikin Miskin dalam 5 Tahun ke Depan
4. Pembiayaan Ulang dengan Suku Bunga Lebih Rendah
Resesi biasanya mendorong bank sentral untuk menurunkan suku bunga guna merangsang aktivitas ekonomi—Federal Reserve memangkas suku bunga mendekati nol selama krisis keuangan 2008 dan resesi pandemi 2020.
Lingkungan ini memungkinkan individu kaya dengan banyak properti atau pinjaman bisnis untuk membiayai ulang utang mereka dengan suku bunga yang jauh lebih rendah, yang berpotensi menghemat ratusan ribu dolar selama masa pinjaman mereka.
Keuntungan ini berlaku untuk pinjaman bisnis, yang memungkinkan pemilik bisnis untuk meningkatkan arus kas selama periode ekonomi yang menantang.
5. Peluang Konsolidasi Bisnis
Perusahaan dengan neraca yang kuat dapat memanfaatkan resesi untuk mengakuisisi pesaing yang sedang berjuang atau memperluas pangsa pasar. Data dari firma penasihat keuangan menunjukkan bahwa bisnis yang diakuisisi selama resesi sering kali memberikan diskon besar dibandingkan dengan valuasi selama ekspansi ekonomi.
Baca Juga: 5 Barang yang Harus Setop Dibeli oleh Kelas Menengah Menurut Warren Buffett
6. Akuisisi Bakat Strategis
Peningkatan pengangguran selama resesi menciptakan peluang perekrutan yang luar biasa. Selama Resesi Hebat, pengangguran mencapai 10%, sementara resesi COVID-19 menyebabkan tingkat pengangguran meningkat menjadi 14,8%.
Peningkatan jumlah tenaga kerja ini memungkinkan bisnis yang dimiliki oleh individu kaya untuk menarik bakat terbaik yang mungkin tidak tersedia atau sangat mahal. Perusahaan yang merekrut secara strategis selama masa resesi mendapatkan keuntungan dari biaya perekrutan yang lebih rendah, ekspektasi gaji yang lebih rendah, dan akses ke kandidat yang sangat berkualitas.
7. Berkurangnya Persaingan untuk Barang dan Jasa
Sementara konsumsi pasar massal biasanya menurun selama resesi, dampaknya pada pasar mewah sering kali tidak terlalu parah dan lebih bernuansa. Fenomena "penurunan harga" memengaruhi berbagai segmen pasar secara tidak merata, dengan banyak sektor premium mempertahankan ketahanan yang lebih baik.
Hal ini menciptakan lingkungan tempat konsumen dengan kekayaan bersih tinggi dapat mengalami peningkatan akses ke barang, layanan, dan pengalaman eksklusif dengan berkurangnya persaingan.
Baca Juga: 5 Gaya Hidup Hemat yang Perlu Diterapkan Kelas Menengah untuk Menghadapi 2025
8. Peluang Diversifikasi Portofolio
Tekanan pasar selama resesi sering kali mengungkap korelasi yang tidak terduga antara kelas aset, yang memberikan wawasan kepada investor kaya untuk meningkatkan konstruksi portofolio di masa mendatang. Investasi alternatif seperti strategi dana lindung nilai tertentu, peluang kredit swasta, dan komoditas tertentu dapat berkinerja berbeda dari saham dan obligasi tradisional selama kontraksi ekonomi.
9. Negosiasi Ulang Kontrak dan Komitmen
Kesulitan ekonomi memberi individu dan bisnis kaya pengaruh yang signifikan untuk merundingkan ulang kontrak yang ada. Negosiasi ulang ini dapat menghasilkan penghematan biaya yang substansial di berbagai kontrak bisnis dan pribadi.
Efek kumulatif dari penyesuaian ini dapat secara signifikan meningkatkan arus kas dan profitabilitas selama lingkungan ekonomi yang menantang, menciptakan keunggulan kompetitif yang bertahan setelah resesi itu sendiri.
Tonton: Waspada Kelas Menengah, 5 Hal Ini Bisa Bikin Miskin dalam 5 Tahun ke Depan
10. Peningkatan Kekuatan Negosiasi dalam Transaksi
Persaingan yang menurun untuk peluang investasi selama resesi memperkuat posisi negosiasi mereka yang memiliki modal yang tersedia. Dinamika ini berlaku di seluruh kategori investasi, mulai dari real estat, akuisisi bisnis, hingga investasi swasta.
Peningkatan daya ungkit negosiasi ini memungkinkan individu kaya untuk mengamankan harga yang lebih baik dan menyusun transaksi yang memberikan perlindungan dari kerugian tambahan.
